شروط فتح حساب في المصرف العراقي للتجارة TBI

تتطلب عملية فتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة تَقْدِيم العديد من الأوراق والإثباتات مَعَ توافر عدة شروط، تختلف هَذِهِ الأوراق والشروط باختلاف الفئة الَّتِي تُرِيدُ فتح الحساب واختلاف نوع الحساب.

اقرأ أيضًاً: عناوين فروع المصرف العراقي للتجارة TBI وأرقام خدمة العملاء

فتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة TBI

يوجد 3 أنواع من الحسابات فِي المصرف العراقي للتجارة وَهِيَ: حساب الجاري وحساب التوفير وحساب التوفير للأجيال، ولكل مِنْهَا ضوابط وشروط محددة من قبل المصرف، إليك التفاصيل:

فتح حساب الجاري المصرف العراقي للتجارة

الحساب الجاري هُوَ الحساب الَّذِي تودع أموالك فِيهِ وتستخدم دفتر الشيكات عِنْدَمَا تُرِيدُ سحب أي مبلغ مِنْهُ، ويسمى حساب جاري لأنه يكون متحركًا صعودًا وهبوطًا بِحَسَبِ نشاطه وطبيعة المعاملات المالية الَّتِي تُجرى فِيهِ.

اقرأ أيضًا: فروع المصرف الصناعي العراقي وأرقام خدمة العملاء

ضوابط فتح الحساب الجاري للأفراد المصرف العراقي للتجارة TBI

مجموعة الأوراق المطلوبة والشروط لفتح حساب جاري للأفراد فِي المصرف العراقي للتجارة هِيَ:

• طلب فتح الحساب الجاري عَلَى الاستمارة الخَاصَّة بِذَلِكَ.
• أن يكون مقدم الطلب عراقي الجنسية أَوْ مقيم فِي العراق بموجب كتاب صادر من مديرية الإقامة العراقية يؤكد بِهِ إقامته فِي العراق.
• أن يكون مقدم الطلب قَد أكمل 18 عامًا وَلَا يوجد مانع قانوني يَتَعَلَّقُ بشخصه يمنعه من فتح الحساب، وَأَن يكون كامل الأهلية.
• كَمَا يَجِبُ أن يكون من المعروفين لَدَى المصرف مباشرةً أَوْ بتوسط شخص معروف يمتلك حسابًا جاريًا فِي المصرف.
• أن يتم تَقْدِيم الأوراق المطلوبة التالية:
  • هوية الأحوال المدنية.
  • شهادة الجنسية العراقية.
  • جواز سفر ساري المفعول (إن وجد).
  • بِطَاقَة السكن.
  • صورة شخصية حديثة عدد 2.

• يتم فتح الحساب الجاري باسم القاصر (من لَمْ يبلغ 18 عامًا من عمره) أَوْ باسم شخص عديم الأهلية أَوْ ناقصها وفقًا للإجراءات التالية:
  • لَا يجوز للوصي المختار والوصي المنصوب والقيم أَوْ وكلائهم فتح الحساب باسم القاصر إلَّا لقاء إبراز أي من المستندات الشرعية (حجة الوصاية، حجة القيمومة) المصدقة من المحكمة المختصة وَبِحَسَبِ مقتضى الحال.
• يجوز فتح الحساب الجاري للشخص الأمي أَوْ الأعمى لقاء استحصال بصمة إبهامه وشهادة شاهدين مقبولين لَدَى المصرف.
• لَا يجوز فتح حساب جاري لامرأة محجبة الوجه.

قَد يهمك أيضًا: عناوين فروع مصرف الرشيد فِي العراق وأرقام خدمة العملاء

شروط فتح الحسابات الجارية للشركات العراقية المصرف العراقي للتجارة TBI

فِيمَا يلي ضوابط وأوراق فتح حساب جاري للشركات العراقية:

• تَقْدِيم كتاب صادر من الشركة موجه إِلَى المصرف وموقع من المدير المفوض للشركة يطلب فِيهِ فتح حساب جاري ويجب أن يحتوي هَذَا الكتاب عَلَى:
  • أسماء الأشخاص المخوّلين بتشغيل الحساب الجاري ونماذج تواقيعهم وعناوينهم الوظيفية فِي الشركة.
  • تحديد صلاحية السحب بِالنِسْبَةِ للمخولين.

• تَقْدِيم نُسْخَة أصلية أَوْ مصدقة من إجازة تأسيس الشركة صادرة من دائرة تسجيل الشركات العراقية.
• تَقْدِيم نُسْخَة مصدقة من عقد التأسيس والنظام الداخلي للشركة.
• تَقْدِيم نُسْخَة من صلاحيات المدير المفوّض للشركة لملاحظة صلاحياته بفتح الحسابات الجارية فِي المصارف.
• أيضًا تَقْدِيم نُسْخَة من الوثائق الشخصية لأاشخاص المخوّلين بتشغيل الحساب.
• بالإِضَافَةِ إِلَى نُسْخَة من ميزانية آخر سنة مالية للشركة.

ضوابط فتح الحسابات الجارية للشركات الأجنبية

الأوراق المطلوبة لفتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة للشركات الأجنبية مشابهة للشركات العراقية وَهِيَ:

• تَقْدِيم كتاب صادر من الشركة الأجنبية موجه إِلَى المصرف موقع من المدير المفوّض للشركة يطلب فِيهِ فتح حساب جاري يحتوي عَلَى:
  • أسماء الأشخاص المخولين بتشغيل الحساب الجاري ونماذج تواقيعهم وعناوينهم الوظيفية فِي الشركة.
  • تحديد صلاحية السحب بِالنِسْبَةِ للمخولين.
• وجود نُسْخَة أصلية أَوْ مصدقة من إجازة تأسيس فرع أَوْ مكتب الشركة فِي العراق صادرة من دائرة تسجيل الشركات العراقية.
• تَقْدِيم إجازة تأسيس الشركة الأجنبية فِي البلد الأم صادرة من الجهة المختصة ومصدقة من السفارة العراقية فِي ذَلِكَ البلد وَمِنْ وِزَارَة الخارجية العراقية.
• نُسْخَة من صلاحيات المدير المفّوض للشركة الأجنبية فِي العراق وملاحظة هل لَهُ صلاحية فتح الحسابات الجارية فِي المصارف.
• نُسْخَة من الوثائق الشخصية للأشخاص المخوّلين بتشغيل الحساب سَوَاء كانوا عراقيين أَوْ أجانب، وبالنسبة للمخوّلين الأجانب تَقْدِيم كتاب من مديرية الإقامة يؤكد حصولهم عَلَى الإقامة فِي العراق.
• نُسْخَة من ميزانية آخر سنة مالية للشركة الأجنبية.

اقرأ أيضًا: شروط البنك السعودي للاستثمار لفتح حساب جاري اون لاين

شروط فتح حساب الجاري للهيئات الدبلوماسية

بِالنِسْبَةِ للهيئات الدبلوماسية كالسفارات والقنصليات وغيرها فَإِنَّ الأوراق المطلوبة والشروط هِيَ:

• تَقْدِيم كتاب صادر من وِزَارَة الخارجية العراقية – دائرة المراسم يؤكد فتح السفارة أَوْ القنصلية فِي العراق مَعَ ذكر الاسم الكامل للسفير (عَلَى فرع المصرف أن يحصل عَلَى صِّحَة صدور هَذَا الكتاب).
• وجود كتاب صادر من السفارة بتوقيع السفير يحتوي عَلَى:
  • طلب فتح حساب جاري باسم السفارة.
  • أسماء المخولين بتشغيل الحساب ونماذج تواقيعهم وعناوين وظائفهم.
  • تحديد صلاحيات السحب بِالنِسْبَةِ للمخولين.
• تَقْدِيم نُسْخَة من الوثائق الشخصية للسفير وكَذَلِكَ الأشخاص المخولين بتشغيل الحساب وَخَاصَّةًً جواز السفر والهويات الصادرة من وِزَارَة الخارجية لجمهورية العراق مَعَ صورة شخصية لِكُلِّ مِنْهُمْ.
• تَقْدِيم كتاب من مديرية الإقامه يؤكد حصول الأشخاص المذكورين فِي الفقرة السابقة عَلَى الإقامة فِي العراق (عَلَى فرع المصرف أن يطلب صِّحَة صدور هَذَا الكتاب).

اقرأ أيضًا: تفاصيل ومزايا حساب تَوْفِير المستقبل البنك الأهلي المصري

ضوابط فتح الحسابات الجارية لبقية الفئات

أوراق وشروط فتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة TBI للجمعيات والاتحادات والنقابات والأحزاب والنوادي وغرف التجارة وغيرها من الفئات الأخرى تتضمن:

• إجازة تأسيس صادرة من الجهة الحكومية المختصة.
• عقد تأسيس الجمعية أَوْ النقابة ونظامها الداخلي مصادق عَلَيْهِ من الجهة الحكومية ذات الاختصاص.
• قرار الهيئة الإدارية الخاص بتخويل التوقيع ومنح الصلاحيات مصدق عَلَيْهِ من الجهة الحكومية ذات الاختصاص.
• كتاب صادر من الجهة الطالبة فتح الحساب موجه إِلَى المصرف وموقع من المدير المختص مثبت فِيهِ أسماء وتواقيع المخولين بتشغيل الحساب.
• تَقْدِيم كافة المستندات الثبوتية لمشغلي الحساب.

فتح حساب التوفير المصرف العراقي للتجارة tbi

حساب الادخار (التوفير) هُوَ عقد يُبرم بَيْنَ العميل (الطرف الأول) والمصرف (الطرف الثاني) لفتح حساب ادّخار من قبل المصرف مقابل إيداع العميل مبلغ من النقود فِي الحساب بعملة الدينار أَوْ بعملة الدولار إِذْ يمكن للزبون فتح حسابين للتوفير أحدهما بعملة الدينار والآخر بعملة الدولار مقابل الحصول عَلَى فائدة سنوية يتم إضافتها فِي نهاية السنة المالية أَوْ عِنْدَ غلق الحساب تحتسب وفق تعليمات المصرف وجدول أثمنة العمليات المصرفية.

اقرأ أيضًا: طريقة فتح حساب زود الادخاري بنك الانماء

أوراق وشروط فتح حسابات التوفير المصرف العراقي للتجارة:

• يفتح الحساب للشخص الحقيقي باسمه ويجوز فتح حساب باسم شخصين أَوْ أكثر (حساب مشترك) سَوَاء كَانَ ذَلِكَ بعملة الدينار أَوْ الدولار.
• أن يكون مقدم طلب فتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة تتوافر فِيهِ الشروط التالية:
  • عراقي الجنسية ويمتلك الأوراق الثبوتية التالية بشرط أن تكون حديثة الإصدار:
    • هوية الأحوال المدنية.
    • شهادة الجنسية العراقية.
    • بِطَاقَة السكن.
    • جواز سفر نافذ المفعول (إن وجد).
    • صورة شخصية حديثة عدد 2.
  • وَإِذَا كَانَ غير عراقي يَجِبُ أن يتم التعرف عَلَيْهِ استناداً إِلَى جواز سفر ساري المفعول وهوية الإقامة أَوْ كتاب صادر من مديرية الإقامة يثبت حصوله عَلَى الإقامة فِي العراق.
  • أن يكون كامل الأهلية وأتم 18 عامًا وَلَا يوجد أي مانع قانوني يمنعه من فتح الحساب.

• يجوز فتح حساب التوفير لشخص أمّيّ أَوْ أعمى بشرط تَقْدِيم صورتين واستحصال بصمة إبهامه وتوقيع شاهدين مقبولين من قبل المصرف.
• يجوز فتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة من نوع التوفير لامرأة محجبة الوجه (منقبه) بعد توفر شروط التعريف الكاملة لشخصها.
• يُسمح بفتح حساب تَوْفِير باسم القاصر وكَذَلِكَ بِالنِسْبَةِ لناقص الأهلية أَوْ عديمها من قبل الولي الجبري كَمَا يجوز ذَلِكَ للوصي المختار والقيم بعد تَقْدِيم المستندات الثبوتية المتعلقة بحجة الوصاية أَوْ القيمومة بِحَسَبِ الحاجة.
• كَمَا يجوز فتح الحساب باسم الجهات واللجان الاجتماعية والإنسانية والدينية والخيرية بعد تَقْدِيم المستندات التالية:
  • إجازة التأسيس الصادرة من الجهات الحكومية المختصة.
  • عقد التأسيس مصدق من الجهات الحكومية المختصة.
  • نُسْخَة من النظام الداخلي للمُؤَسسَة.
  • قرار الهيئة الإدارية الخاص بالتخويل بالتوقيع وَمَدَى الصلاحية مصدق من الجهة الحكومية المختصة.
• لَا يجوز فتح حسابات التوفير للجهات الحكومية أَوْ شركات القطاع الخاص و المختلط.

للاطلاع عَلَى: مميزات حساب التوفير فِي بنك بيمو السعودي الفرنسي

فتح حساب التوفير للأجيال المصرف العراقي للتجارة

شروط وأحكام فتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة TBI من نوع التوفير للأجيال هِيَ كالتالي:

• يشمل الحساب جميع القاصرين (الصغار) من المواطنين العراقيين والمواطنين الأجانب بإقامة رسمية.
• تحتسب الفائدة السنوية بِشَكْل أعلى من فوائد حساب التوفير فِي المصرف العراقي للتجارة بمقدار (5%).
• يَجِبُ فتح الحساب من قبل ولي القاصر (الأب ثُمَّ المحكمة) بعد تقديمه المستندات الثبوتية، ويمكن للوصي إجراء عمليات الإيداع فَقَطْ وَلَا يجوز لَهُ التصرف فِي الحساب والسحب مِنْهُ إلَّا بموافقة مديرية رعاية القاصرين المختصة.
• يتولى القاصر صاحب الحساب بعد إتمامه السِنْ القانوني إدارة حسابه بِشَكْل مباشر ويعود الحساب إِلَى طبيعته (أي حساب تَوْفِير إعتيادي).
• عِنْدَ فتح الحساب يَجِبُ إيداع مَا لَا يقل عَنْ 100,000 دينار أَوْ 100 دولار.
• يَجِبُ الإيداع الشهري فِي حساب القاصر ويتم ذَلِكَ إما عَنْ طَرِيقِ إيداع المبلغ نقدًا أَوْ عَنْ طَرِيقِ التحويل من حساب ولي الأمر أَوْ الوصي إِلَى حساب القاصر وبخلاف ذَلِكَ تستوفى عمولة مقدارها 1000 دينار أَوْ 1 دولار.
• يتم إستيفاء عمولة فتح الحساب وكافة العمولات الخَاصَّة بحساب التوفير المُعتمدة وفق التعليمات الخَاصَّة بالمصرف.
• يتم الإعفاء من عمولة التحويل بَيْنَ حساب ولي الأمر أَوْ الوصي أَوْ أي حساب آخر لصالح حساب القاصر المستفيد.
• يتمتع صاحب الحساب بخصومات خاصة فِي عَدَدُُ مِنَ محال الملابس الخَاصَّة بالأطفال والمدارس الأهلية ومحلات التجهيزات المَدْرَسِية والألعاب الإِِلِكْترُونِيَّة.
• يتم تنظيم حفل سنوي لـذوي العلاقة بالحساب (القاصر، الولي والوصي) لحضور الفعاليات الترفيهية والتعليمية للتوعية عَنْ الخدمات المصرفية وإقامة السحوبات الخَاصَّة بالجوائز.
• يتم منح مشتركي حساب الأجيال جوائز نقدية تحدد قيمتها وفق النظام الداخلي للمصرف.

مهم أيضًا: أفضل البنوك لفتح حساب للاطفال فِي مصر

الأسئلة الشائعة

جميع ضوابط وشروط وأوراق فتح حساب فِي المصرف العراقي للتجارة TBI بمختلف أنواع الحسابات أصبحت ملم بِهَا، نرجو لك حسن الاستفادة.

عَنْ الموقع